リスクマネジメント

 

リスク管理 ― 明らかにする手

ロバート・スティーブン・カプラン、アネット・マイクス

要約

近年、企業リスク管理機能が重視されるようになっているのは誤りだと多くの人が考えています。特に、世界金融危機において高度な定量リスクモデルが機能不全に陥ったことを受けてのことです。

懸念されるのは、トップダウン型のリスク管理がイノベーションや起業家精神を阻害するのではないかということです。私たちはこれに反対し、リスク管理はリスクを費用対効果の高い方法で特定、評価、軽減するための「明らかにする手」として機能するべきだと主張します。適切に実施されれば、リスク管理という「明らかにする手」は、企業がよりリスクの高いプロジェクトや戦略に取り組むことを可能にし、企業に付加価値をもたらします。

しかし、リスク管理は、経営者や従業員が自らのリスクエクスポージャーについて深く分析的に考えることを妨げる、個人および組織に根付いた深刻なバイアスを克服しなければなりません。本稿では、7つのケーススタディから、企業のリスク管理部門が、リスクを顕在化させ優先順位付けを行い、リスク軽減のための資源配分を支援し、そしてそれらの意思決定に潜む価値のトレードオフや道徳的ジレンマを明確にするために、高度にインタラクティブかつ介入的な対話を促進する、多様かつ偶発的な方法について教訓を導き出す。

「真に機能する全社的なリスク管理システムにおいては、すべての主要なリスクが継続的に特定、監視、管理されるはずである。」レネ・シュトゥルツ

2000年代初頭の財務報告違反と、2007年から2008年の世界的金融危機における大手金融サービス企業の破綻が重なり、企業リスク管理の役割拡大を求める法律や規制が制定された。

しかしながら、リスク管理の権力と影響力の増大は、イノベーションや起業家精神の活動を阻害し、悪影響を及ぼすと考える者もいる。

こうした懸念は現代に限ったことではない。開発経済学者アルバート・ハーシュマンは、将来の脅威に対する過度の懸念は、人々が大胆な新しい事業に取り組む意欲を削ぐ可能性があると考えました。

私たちはそれとは逆に、計画策定は「隠れた手」ではなく、「明らかにする手」によって導かれるべきだと考えています。これにより、リスクを特定し、費用対効果の高い方法で軽減することが可能になります。

NASAのベテランシステムエンジニア、ジェントリー・リーが述べたように、リスク管理は「人間が行う自然な行為ではない」のです。

組織内には、よく知られた心理的および社会学的なバイアスがあり、重要なリスクを見落とし、特定したリスクを体系的に過小評価し、適切に管理しない傾向があります。

この投稿に添付されているのは、文書[リスク管理 - 明らかにする手、ハーバード・ビジネス・スクール]です。