リスクマネジメント

 2025年の金融犯罪リスクとコンプライアンスの専門家の間で最も頻繁に議論される論点の1つは、リスクおよび規制の状況に対するAIの影響です。一方では、AIがもたらす技術的パラダイムシフトは、犯罪者や他の悪意ある行為者にとって強力な道具となる可能性があります。他方では、多くの既存のレグテック（RegTech：規制対応テクノロジー）プラットフォームの性能を高め、リスクを特定・軽減する新たな方法を見いだす可能性を提供します。業界はこの道に圧倒的にコミットしており、当社の調査では、組織の99%が、金融犯罪の検知・防止におけるAIソリューションのための専用プロジェクトまたは予算を有していると報告しています。

AIには複数のタイプが存在しますが、近年大きく進展したのは大きく4つのカテゴリです。

・生成AIは膨大なデータを大規模言語モデル（LLM）に取り込み、高速で新しいテキスト、画像、音声、動画、コードを生成できます。

・予測AIは既存の機械学習技術を拡張・発展させ、構造化・非構造化データからパターンを予測します。

・エージェンティックAIは、複雑なタスクを分解して理解し

金融犯罪は、2025年においてもその規模、範囲、多様性のいずれにおいても依然として恐ろしい状況が続いています。年内に内部統制・フォレンジック捜査専門家協会（IICFIP）が発表した報告書は、より控えめな推計に対していくらか懐疑的な見方を示しつつ、金融犯罪が世界のGDPの10〜15％を吸い上げ、毎年「数兆ドルの直接的損失」を生み出していると主張しました

2025年においても、金融犯罪はその規模、範囲、多様性の点で依然として恐ろしい状況が続いています。年内に内部統制・フォレンジック捜査専門家協会（IICFIP）が発表した報告書は、より控えめな推計には懐疑的な姿勢を示しつつ、金融犯罪が世界のGDPの10〜15％を吸い上げ、毎年『数兆ドルの直接的損失』を生み出していると主張しました。同報告は、これは『世界最大級の経済のGDPに匹敵する』規模であり、『世界の開発援助をはるかに上回る』と指摘しました。」